从入门到高级，理财规划师的人工智能赋能必修课程

近年来，以DeepSeek为代表的大模型技术正在重塑财富管理行业的服务模式。麦肯锡2024年报告指出，全球标准化理财咨询业务的AI替代率已达25%，中国市场的替

“人工智能不是理财师的选项，而是生存的必修课！”

第一，信息平等的逻辑。如果我们将基金经理的面试材料、投资框架、仓位分析等输入AI，形成“基金经理代理”，那么你这个行业新手也能快速形成对基金经理及其产品的了解。

其次，经验平等的逻辑意味着，面对人工智能庞大的数据库，即使你作为资深从业者拥有丰富的历史经验，你仍然可以从人工智能中获得更丰富的知识。

第三，服务产出平权，打造“AI投顾”，让任何理财师都能提供机构级7×24小时市场解读。

对于新理财规划师来说，人工智能是弥合经验差距的加速器；对于高级理财师来说，人工智能是突破效率瓶颈的有力工具。

当然，我也理解大家的痛点。我们并不是不知道人工智能的重要性，而是不知道如何开始。从0到1的阶段是最难入门的。

该怎么办？不用担心。

如何学习人工智能？您不妨关注：理财师AI赋能训练营。

此次【理财顾问AI赋能训练营】由银华基金与力泉精心打造。内容涵盖AI时代理财顾问的转型路径、AI产业链的投资机会、以及Deep Seek等热门AI工具在财富管理场景中的应用。

这次，我们采用直播教学和社区陪伴学习相结合的方式，全程解答问题，带你从入门到进阶：

1、第一讲：思考——AI时代需要什么样的理财师

探讨如何利用AI提升思维深度和专业度，18个场景开启AI运用想象。

2、第二讲：将赚——，了解AI产业链大投资机会

了解人工智能产业链的上、中、下游环节，了解其中的投资潜力和机会。

3.第三讲：我将使用——一步步指导您了解DeepSeek工作场景（入门版）

针对财富管理的日常工作场景，详细讲解了DeepSeek AI工具的入门操作和应用技巧，帮助理财师快速上手，提高工作效率。

从入门到高级，理财规划师的人工智能赋能必修课程

4.第四讲：会玩——，一步步指导你搓AI代理（进阶版）

从注册开始，我们将教您如何使用AI代理。课程内容包括：客户画像分析、AI克隆机器人、全方位投资教学图文、个人量化策略工具、4位AI代理人讲解。

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解锁4个独家社交直播及回放PPT

社交助理全程陪伴您跑步、训练的全过程

我们可以一起成为客户眼中懂人工智能的投资顾问和懂投资的人工智能爱好者！

风险提示

本训练营涉及的第三方AI工具（DeepSeek等）的展示不构成产品推荐，相关操作风险由用户自行承担。银华基金与上述第三方人工智能工具不存在直接合作关系。基金净值会因证券市场波动等因素而发生波动。投资者需根据自身风险承受能力、投资期限、投资目标谨慎选择合适的产品，并详细阅读产品法律文件。基金的具体风险请参见招募说明书“风险披露”章节的相关内容。有关基金投资目标、投资策略、投资范围、基金管理人等信息，投资者可至产品详情页-基金概况了解详情，并以基金简介为准。您自己做出决定并承担投资风险。投资有风险，投资时需谨慎。此推文仅供基金管理人和合作平台宣传推广之用。禁止第三方组织以其他不正当方式摘录、截取或者转播。

尊敬的投资者：

在做出投资决定前，请您仔细阅读基金合同、基金招募说明书、基金产品信息摘要等产品法律文件以及本风险揭示书，充分了解基金的风险收益特征和产品特征，认真考虑基金存在的各种风险因素，并根据您自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等因素，充分考虑自身的风险承受能力。根据您对产品情况的了解以及对是否适合销售的意见，做出理性判断，谨慎做出投资决策。

根据相关法律法规的规定，银华基金管理有限公司作出如下风险提示：

1、根据不同的投资对象，基金分为股票基金、混合基金、债券基金、货币市场基金、基金中的基金、商品基金等不同类型。当您投资不同类型的基金时，您将获得不同的收益预期，承担不同程度的风险。一般来说，基金的回报预期越高，您承担的风险就越大。

2、基金在投资运作过程中可能面临各种风险，包括市场风险，以及基金自身的管理风险、技术风险和合规风险等。巨额赎回风险是开放式基金特有的风险，即当单只开放式基金的净赎回申请超过基金份额总额的一定比例（开放式基金为10%，常规开放式基金为20%，中国证监会规定的特殊产品除外）时，您可能无法及时赎回您申请的全部基金份额，或者您的赎回款项可能会延迟支付。

3、您应充分了解定期定额投资与一次性提取资金的区别。定期定额投资是一种简单易行的投资方式，引导投资者进行长期投资，投资成本平均。但它不能规避基金投资固有的风险，也不能保证投资者获得回报，也不是替代储蓄的等效理财方法。

4、特殊类别产品风险披露：请投资者关注标的指数波动风险以及ETF（交易型开放式基金）投资特有的风险。