资管新规实施以来，财富管理行业迎来深刻变革，进入净值时代，投资者需求更加专业化、理性化。在充满不确定性的市场环境下，如何提高投资者的获得感，是财富管理行业不断探索的课题。
投资者的风险承受能力、回报预期和产品偏好因人而异。准确把握这些因素的个性化是提供高质量金融服务的关键。作为投资者与理财产品之间的桥梁，理财师的综合素质直接影响投资者的投资决策和财务回报。
天弘基金敏锐地意识到了这一点，自2022年起精心打造了全国范围内的“收益挑战”系列活动，帮助理财师为投资者提供更好的金融服务。截至今年12月，“收入挑战赛”活动范围已达189个，合作银行29家，分支机构网点19543个，参与人数超过8.3万人，注册人数超过14万。其中，从2022年开始，天弘基金将在上海协办“十大金融明星”活动，并加入“收益挑战”环节。
12月18日，“天弘基金杯——第20届上海十大金融之星”颁奖典礼在上海成功举行。 11家金融机构、30位个人和20支团队上台领奖。这不仅是对理财师专业能力的肯定，也是天弘基金勇于承担“桥梁建设者”责任、在财富管理领域积极发挥作用的有力见证。
理财规划师：财富管理的“关键桥梁”
2023年，资管行业净值化转型将持续推进。凭借产品设计、投研能力、客户基础和服务能力等方面的优势，公募基金正逐渐成为居民获取资金收益、家庭财富保值增值的重要手段。公募基金年报数据显示，截至2023年底，公募基金产品规模达27.27万亿元，首次超越银行理财，占据资管市场第一把交椅。
银行一直是公募基金销售的主要渠道。银行理财师作为公募基金公司与投资者之间的关键纽带，其专业水平和服务能力对投资者的决策和收益影响很大。
中国证券投资基金业协会数据显示，截至2024年10月末，我国公募基金数量达到1.22万只。随着公募基金行业的快速发展，投资者虽然有了更多的投资选择，但也面临着“选基难”、“时机难”、“配置难”等问题。
在经济环境不确定性加大的背景下，解决这些问题不仅需要资产管理公司更好地发挥投研专业知识和技术能力，还需要理财师树立买方投资顾问意识，提高为客户精准匹配适合不同市场周期的金融产品的能力，增强投资者的获得感。这是投资者、基金公司、代理机构等各方实现共赢的关键。
作为公募基金领域的重要参与者，天弘基金秉承“为全世界人民提供稳定、专业、便捷的金融服务”的使命，精心打造“收益挑战赛”，以提升理财师投资及投顾能力为目标，将理论知识与投资实践深度融合，为理财师提供磨练技能、交流经验的优质平台。
活动上线后，受到社会广泛关注。大赛启动三个月后，注册理财师人数突破一万人。不到一年的时间，注册理财师人数突破4万人。
天弘基金：坚定的“架桥者”
自2022年创办以来，收益挑战赛多次升级，内容日益丰富，更加贴近市场，为推动中国理财师团队服务水平的提升提供了不可或缺的培训机会。
在实践中，大赛积极吸收一线理财师的反馈意见，不断丰富赛事内容。
为提升理财师买方投顾意识，大赛持续引导理财师不仅关注单项产品收益，更注重整体账户的合理配置。
为了增强投资者的获得感，大赛通过专项榜单和竞赛，引导理财师比拼综合风险收益能力，从而提高投资的夏普比率。
为了减少交易行为带来的摩擦和损失，大赛通过对玩家行为的分析和解读，帮助理财师识别交易的有效性，从而优化交易行为。
经过两年三季的发展，收入挑战赛取得了令人瞩目的成绩。大赛在帮助理财师提高对客户需求的理解、以账户为导向的资产配置、围绕风险与收益综合目标制定投资策略、提高特定资产类型认知、科学有效识别交易行为等方面提供了具体实践。也逐渐积累了银行渠道、理财师群体等生态合作伙伴的广泛认可。
“参加挑战让我系统地学习了投资操作方法，锻炼了自己的投资咨询技能，坚定了为客户服务的决心。在服务客户的过程中，我可以根据客户的需求制定更专业的投资计划，客户对我的服务更加认可。”兴业银行沉阳分行财务经理李巨潭感慨地说。
用户评论
聽風
哇，超14万人参与这个活动，看来大家对财富管理真的很关注啊！天弘基金这招真高明。
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君临臣
我也要加入这个“收入挑战”，看看自己能挑战到什么程度，希望天弘基金能给我带来好运。
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神经兮兮°
天弘基金这“收入挑战”活动搞得好，不仅能学习财富管理，还能有机会赢大奖，太棒了！
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命硬
听说这个“收入挑战”门槛很低，我这种小投资者也能参与，太开心了！
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仰望幸福
天弘基金搭建的财富管理桥梁太有意义了，希望更多人能通过这个活动学到理财知识。
有14位网友表示赞同！
風景綫つ
14万人参与，看来天弘基金的“收入挑战”真的火啊！我也想试试，看看自己是不是那个幸运儿。
有13位网友表示赞同！
_心抽搐到严重畸形っ°
天弘基金这次活动太贴心了，不仅教我们如何理财，还能让我们有机会赢取丰厚奖品。
有18位网友表示赞同！
一生荒唐
这个“收入挑战”活动让我对财富管理有了更深的认识，谢谢天弘基金！
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景忧丶枫涩帘淞幕雨
听说天弘基金的“收入挑战”难度很大，但我还是想试试，挑战一下自己。
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墨城烟柳
超14万人参与，看来这个“收入挑战”真的吸引人，我也想加入，一起学习理财。
有6位网友表示赞同！
素颜倾城
天弘基金这次活动很有创意，通过“收入挑战”这种方式，让我们更加了解财富管理。
有11位网友表示赞同！
青袂婉约
这个“收入挑战”活动太棒了，不仅能学到知识，还能锻炼自己的理财能力。
有19位网友表示赞同！
我绝版了i
天弘基金搭建的财富管理桥梁，让我看到了理财的希望，希望更多人能通过这个活动受益。
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隔壁阿不都
听说天弘基金的“收入挑战”很公平，无论输赢都能学到东西，我要去试试。
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慑人的傲气
14万人参与，这个“收入挑战”活动的影响力真的很大，我要加入他们，一起学习理财。
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北朽暖栀
天弘基金这次活动真是太贴心了，不仅让我们了解财富管理，还提供了很多实用的小技巧。
有18位网友表示赞同！
放血
超14万人参与，看来天弘基金的“收入挑战”真的很受欢迎，我也想试试，看看自己能不能成功。
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青瓷清茶倾城歌
这个“收入挑战”活动让我看到了天弘基金的专业和用心，希望以后能参与更多这样的活动。
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她最好i
天弘基金的“收入挑战”活动让我对理财有了新的认识，我要坚持下去，争取在挑战中成长。
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